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주식썰1 : 2012 엔씨소프트
주식썰2 : 2018 액티비젼블리자드 & AMD
[이번글을 올리게 된 계기]
오를때는 자랑하는 거같아서 못올리고.
내릴때는 다들 힘든데 비틱하는거 같아서 못올리고.
"이런식이면 계좌 근황은 영원히 못올림;;" 이라고 판단, 2023년 연말이 되어가는 김에, 2020~2023 투자 성과를 공유해보고자 합니다.
(시간차순이라면 주식썰3은 2020 covid-19 주제로 써야겠으나.. 그건 나중에 써볼 계획.)
단순 수익률 비틱이 되지 않도록, 어떤종목을 왜 산건지, 지금은 무슨 생각 중인지 공유,
제 스스로, 오래된 매수 이유를 되새김질하고, 매도이유 발생은 없는지 점검 측면도 있습니다.
<사진> 시작에 앞서, 2020.3.부터~2023.12.까지 "미국시장지수ETF" 및 "대표 주도주"의 상승률 비교. (사이트 링크)
제가 본격적으로 주식을 매달 매수 시작한 시점이 covid-19 시작할때 쯤이라, 해당 이벤트를 기준으로 삼아보았습니다.
<사진> 2023.1월을 기준으로, 최근 1년간 추이를 보면 이렇다.
[시작에 앞서]
투자방식은 사람마다 제각각이겠으나, 제경우는...
-일반계좌 : 기업중심(성장주+가치) 장기 투자 = 알파 추구.
-DC계좌(퇴직연금) : 시스템상 안전자산 30% + 유망섹터(주로 미국_빅테크/ 미국_반도체 / 미국_시장지수 + 미국 외 시장에 일부 자산배분)ETF 중점 입니다.
-연금저축펀드 : 가끔 세액공제가 생각나면 입금&매수 (그러나 개별회사주식을 더 선호)
계획과 실전은 다른데, 아무튼 계획은 이랬었습니다...
<사진> 롤모델은, 피터린치+론바론 스타일 장기투자 추종 (희망).
참고로 읽은 책은 완독(보통 1회독) 순서대로...
-레이달리오3권세트, 피터린치2권, 존리2권, 강방천1권, 앙드레코스톨라니 3권, 오건영2권, 뉴욕주민1권, 켄피셔 투자의배신(투자미신 타파) 1권
-ing : 하워드막스1권 초반 읽다 끊겨서 시작해야 되는데 귀찮은.
사두고 안 읽은 책
-다모다란 투자전략 바이블(성장주 가치평가), 최고민수1권, 홍진채2권세트, 월가아재1권, 찰리멍거바이블1권, 피터틸_제로투원, 벤버냉키1권(매크로참고).
<사진> 내년 복리후생비 들어오면 살 책들. 책가격 진짜 장난아님...
(잘 살펴보면 주식 외 관심분야가 보이는)
유튜브 경제관련 채널은 2020~2023 알고리즘이 추천해준 구독자 1만단위 넘는곳은 거의 다 구독상태입니다.
관련 영상을 몇년간 보다보니, 썸네일보다는 내용물(1.게스트 2.주제)을 보게되네요. 편식일지도?
매크로 예측은 "거의 의미없다"라고 보는 편입니다. 매크로 관련 영상은 그냥 그런가능성도 있구나 정도로 관찰.
(제가 루리웹 게시한 한국 부동산, 중국 경제, 일본 엔저 등 이슈도, 선호하는 시각-뷰는 있으나, "결과는 모른다" 수준. 흐름 정반대의 선택을 하지 않기위한 지속관찰 정도.)
<사진> 피터린치 짤. 매크로 예측에 대하여.
2023년 초, 올해 시장을 부정적으로 예측하는 경제전문가, 투자자가 얼마나 많았습니까.
미스터 마켓은 보란듯이 반대로 움직이는.
그런겁니다.
2023년도 한해, 미국주식(S&P500) 기업별 수익률 비교 . 핀비즈맵 (링크)
"마따끄.. 빅테크가 다 해먹은 한해였자나?"
[일반계좌]
본론인 종목이야기에 앞서, 아래 적나라한 포트폴리오는 투자와 투기의 영역이 혼재되어 있으니 감안해 주시기 바랍니다.
<사진> 일반계좌, 2023.12.25. 조회. 평가손 -720만, 평가익 1억 언더.
1. 참고 : 종목 중 1주만 매수한건 관심종목이라 보면 됨(본인은 즐겨찾기보다는 이 방법을 선호)
2. 참고 : Q.미실현손익으로 정렬한 이유? A.수익률감상(%)은 재미는 있으나, 실제 중요한건 본인이 월급쟁이인 이상, "해당종목에 얼마나 꾸준하게 투자할 수 있는지" 임. 그 배팅결과가 평가손익 [금액] 이므로.(=수익율이 1000%라 해도, 백만원이 천만원 되는 정도로는 은퇴 불가.)
3. 해설 : 아는만큼 투자 기준. 예외 있으나, 공부가 덜된 종목(특히 소형-적자 성장주)은 포트폴리오에서 가급적 50만원 이하로 매수.
(백화점 포폴 뭐임;;;)
<사진> 일반계좌 시각화. (인베스팅닷컴 포폴관리기능 활용)
좌측그래프 하단, "비용"이 투입된 투자금을 의미, "시장가"는 말그대로 평가손익 의미.
아래 단락에서는 보유종목을 왜 매수한건지, 반성과 향후계획 작성.
[티앤알바이오팹]
매수이유
-(3D프린팅+바이오) & 재생의료.
-바이오 특유의 1-2-3상 희망고문 대신, 실제 생산품이 있고 제품 매출-판매실적 발생.
향후매매 및 반성 : HOLD. 추가 과매도 발생시 소량 매수고려.
-반성 : 국장 변동성을 알면서도, 무리하게 fomo구간에 추매함.
-긍정 : 타사 대비 기술력 부족하지 않다 판단 및 신공장 건설 & 해외진출(희망사항) 긍정. 대표 페북눈팅(...) 등 구글링 결과 "꾼"은 아니다 판단.
-적자 : 3자배정유상증자 등 운전자금조달이 발생하고, 기술특례상장 후 적자 유지중으로 아직 추매 부정적.
-(흑자로 돌아설 때 추매 검토: +개인적으로 향후 1년간 한국 매크로를 부정적(총선 이후 부동산PF 상황 볼것)으로 보는 관망&저점매수관점.
참고
<사진>티앤알바이오팹. 운전자금은 1~3년치 확보되어있다. 기술특례상장으로 상폐는 없으나, 어닝 적자대비 너무 미미한 수익.
(CB발행 남발하다가 주가 녹는 패턴이 아니길 바랄 뿐)
[유니티 소프트웨어]
매수이유
-게임개발엔진은 언리얼 또는 유니티 두개로 양분되다시피 한 상태로 나름 과점기업이라 판단.+ 첸 회장 표현으로 대장장이 기업 느낌.
-유니티가 상장하기 전부터 '개발의 민주화' 모토를 좋아했음 + 사용경험.
향후매매 및 반성 : HOLD.
-IPO 직후 계속 추매했었는데, 크게 물리게 됨.
-부끄럽게도 벨류에이션 개념이 전혀 없던 시절의 매수흔적임(특히 "메타버스 테마"에 시장 유동성 과열되었을 때. cf. RBLX).
-게임산업에선 유명해도, 주식시장에선 유동성(금리)에 큰영향 받는 적자 스몰캡일뿐 이였다는거.
-게임산업이 계속 커진다면 장기적으로 유니티 긍적적이지만, 언리얼에게 기술적으로 밀리는 느낌은 역시 지속관찰 필요(그러나 에픽게임즈의 지분을 들고있는 텐센트에 투자하고싶지는 않음. WHY?: 중국의 게임규제 일관. 쿨타임찰때마다 규제추가).
-AI기술을 어떻게 접목할지가 향후 영향을 많이 줄 듯(스토어운영/ 리소스 & 코딩 제작편의 제공) 등
참고
<사진> 유니티. 어닝적자도 적자 이지만.. 표 2.3. "향후 3년간 수익발생 없음 추정" 이라는게.. 무서운 것.
[ARK GENOMIC REVOLUTION ETF / GNOM ETF/ 에디타스메디신 / 크리스퍼 테라퓨틱스 / 빔 테라퓨틱스]
매수이유
-캐시우드가 한창 뜰 때, 유전자치료제(유전자가위~크리스퍼)를 긍정적으로 보고 진입.
-해당 섹터가 유망한건 알겠는데, 1등기업을 가려낼 전문지식이 없음(=섹터ETF로 대응 & 개중에 좋아보이는 기업 소량 매수).
향후매매 및 반성 : HOLD.
-현시점 유전자 치료제는 희귀질환자의 유전질환에 집중하고 있음 (대량고객아님 = 수익성 ↓)
-보편적인 사람을 대상으로 하는 약이 나오려면, 적용과 이익발생까지 많은 시일이 걸릴 듯.(ex: 뷰티용도 유전자 치료제)
-최근 유튜브 채널에서도 관련주제를 다루기도 함.(링크:슈카월드2023.12.영상 / 링크:체슬리TV2023.12.영상/링크)
[오틀리]
매수이유
-오트밀은 무조건 맛있다.
-감성적인 북유럽 제품디자인과 제품라인업 등 고급 추구. (한국편의점 하겐다즈처럼, 고오급 대체유제품이 될수 있으리란 기대감)
향후매매 및 반성 : HOLD.
-벨류에이션 없이 ipo초창기에 높은가격으로 산 점.-공격적인 확장과 어려운매크로가 만나며 부정적 시너지. 특히 진출한 중국경제가 나빠진 점.
-적자 스몰캡 (1.기업 운전자금이 1년치정도 남은 상태: 대출 또는 유상증자 가능성 있음. 2.브랜드(감성)우위 및 가치평가상 P/B(북벨류), DCF, P/S(매출) 상 동종기업 벨류와 비슷해짐. 3.과거 어닝콜에서, 경영자가 기업 매각-인수합병 원치않는다 언급 있었음(자신감, 사업에 대한 애착))
-결론은, 어닝 흑자전환 관찰된 후 벨류보조지표까지 따지고 추매 예정(상폐가능성까지 고려된 선택지)
참고
(과거글 리플참조)
<사진> 오틀리 2023년도 어닝적자 등
[블록 (구_스퀘어)]
-개발자 잭 도시라고 아십니까? 트위터 창업한사람인데... 디지털화폐가... 핀테크가... 주절주절...
향후매매 및 반성 : HOLD
-컨퍼런스콜 스크립트 좀 읽어봐야 할듯.
<사진> 블록, 어닝 적자이지만. 조금만 더 노력하면 흑자전환 될거같은 그런느낌.(2024년 중 순이익발생 추정)
[친환경에너지 ETF (ICLN / QCLN / Global X Solar)]
매수이유
-친환경 관련주(중국태양광 포함)를 사고싶으나 어느기업이 1등기업인지 구분이 안갈 때 매수하는 겁쟁이들의 섹터 ETF
향후매매 및 반성 : HOLD
-리스크는 친환경정책에 대한 각국 정부규제가 지연 되는것 + 성장주 관점 높은금리. -중국기업 성장성에 대한 의문이 커지고 있음.(생산능력이 뛰어난건 알겠으나, 미국규제 및 중국경제 리스크 증가중)
[소파이]
매수이유
-혹시 차마스 팔리하피티야 라고 아십니까? 차흐흐흑...
-유동성이 넘칠때(2020~) 유명인이 런칭하는 "스펙"(빌애크먼/손마사요시 등등)을 10주 단위로 여러개 가지고 있었는데, 그당시에는 유동성이 그렇게 빨리 식을거라 생각 안한점 + 합병상장되면 주가 오르는거 아님? 같은 쉬운 생각. 덕분에 유동성이 빠지면 소형적자성장주는 엄청나게 할인된다는 점을 배울 수 있었습니다.
향후매매 및 반성 : SELL 예정.
-주당 10달러짜리 스펙을, 좋다고 15달러에 사는 행동을 반성.
-현황 : 선구매 후공부 형식으로, 유튜브에 올라오는 소파이 관련 영상을 때때로 보며 보유.
-정보팔로우업 하기 힘들어서 매도할 생각입니다. (현 개별종목이 직장다니는 개인이 공부하기엔 역시 너무 많은 공부량 대비, 유의미한 투자금액아님, 효율낮음)
<사진>소파이 2023년도 어닝적자 등
매수이유
-2021년도에 고민 안하고 산...중국 빅테크 (알리바바도 1주 있었는데, 앤트그룹 상장 불허 및 마윈 행방불명되면서 손절).
-여기 창업주(황정, 관련기사)가 워런버핏과 식사했다는 점과, BABA와 JD와는 다르게 중국농촌에 집중하는 등 BM차이 등등에 관심으로 1주 매수.
향후매매 및 반성 : HOLD
-중국정부의 빅테크 규제(공동부유 등)이 주식은 순식간에 고점대비 -83.94% 나락 + 창업자 은퇴로 반 자포자기로 존버하였으나, 요즘은 초저가앱으로 알려진 테무가 뜨면서 상당히 회복(-11%) 했음.
-테무 등 중국산 유통업체가, '인플레이션 지속되는 한국유통시장 저가공략 진출'에 의외로 성공할수도? (cf.알리 익스프레스)
[비리비리]
매수이유
-게이머로서 오덕 플랫폼에 관심을 가지는건 당연.
향후매매 및 반성 : 보유중이나 언젠간 SELL
-아직 적자기업임.
-2020 매수 초기 대비, 중국정부의 문화산업, 게임산업 규제는 갈수록 심해져감. Xi정권이 바뀌지 않는 한 이 기조가 바뀔거같지 않음.
-여담 : 2021 중국 사교육기업 규제(교육여건 조성이라는 명분)로 주가폭락당시, 중국게임계도 비슷한 상황 예상되어 1주만 놔두고 팔았는데 신의한수가 됨.
<사진> 비리비리, 차트상 매수(↑) 매도(↓) 흐름/ 고점대비 92% 폭락.
[얀덱스]
매수이유
-2021년도에 고민 안하고 산...러시아 빅테크 (필자는 미국 빅테크처럼, 각 국가의 1등 빅테크가 유망하다 보고 정찰병을 보내려하였다).
향후매매 및 반성 : 거래정지
-매수 후 러시아-우크라이나 전쟁 발생. 미국 상장 러시아 주식은 팔수 없게 거래정지 되었다....ㅠㅠ
-이건 반성도 뭣도 아닌 푸틴놈 문제잖아...!!!!!! (교훈 : 자본주의 친화적 나라의 주식을 삽시다.)
아악!!! 푸틴은 각성하라!!!!!!!
[Ark Israel Innovative Technology ETF]
매수이유
-유대인 똑또케! 미국친화직인 이스라엘, 중동에 나라를 재건국할정도이니 이스라엘 성장성을 믿어도 되겠지?
향후매매 및 반성 : HOLD
-아아. '이스라엘-팔레스타인 전쟁'이라고 들어보셨습니까? "떡락할께."
세계가... 세계가 나를 억까하고있어!!
[인모드]
매수이유
-유튜브에서 인모드 영상을 보니(링크) 성능-실적대비 주가하락이 심하다고 당시 판단.
-투자관점이 아니라 실생활 리서치(뷰티)차, 유튜브에 한글로 인모드 라고 검색하면, 상당히 많은 시술이 일어나고 있음 알 수 있음.
향후매매 및 반성 : BUY
-상기 이팔전쟁을 통하여, 인모드가 유대인기업이며 본사가 이스라엘에 있다는 점을 알게 됨(전쟁발발 당시 주가 또 폭락)
-기업의 펀더멘탈 변화없이 주가 하락은 뭐다? 추-매. (단, 본인이 뷰티업계를 잘 모르니 비중을 크게 가져가지는 않을 예정)
<사진>인모드 매수이력. 2022 최초진입. 2023 이-팔 전쟁, 과매도 발생 발견하여 추매한 기록.
[켄달스퀘어리츠/ 유럽명품ETF]
매수이유
-퇴직연금 DC계좌에서 사야되는거를, 실수로 일반계좌에서 매수해놓고, 아직까지 매도하지 않음.
향후매매 및 반성 : SELL
-착오 매수했으니 파는게 맞음.
-유럽명품의 상품성-성장성은 긍정. 그러나 주판매처인 아시아(중국/한국 등) 구매력 당분간 따라와줄까 의구심 남아서 적극추매 보류중.
-한국 물류센터 리츠. 부정적 매크로 및 인구감소 고려시, 갈수록 매도해야 될 느낌이.
[스트라타시스/ 로켓랩/ 신도리코]
매수이유
-3D프린팅 1등기업 및 3D프린팅+우주산업. 관심 정찰병.
-신도리코는 자산주라는 뉴스기사에 3D프린터 진출 뉴스. 평소에 사무실에서 해당업체 복합기를 많이 쓰는데 만듦새가 괜찮은거 같아서 정찰.
향후매매 및 반성 : HOLD
-(나 3D프린터 좋아했구나.) 문제점 : 매수 후 정보 수집 거의 없음. 직접 어닝콜 스크립트 열어봐야 하는데 귀찮죠!!
[러브색]
매수이유
-기업 이름이 와-오...! 심지어 티커까지 LOVE 라서...
향후매매 및 반성 : SELL
-가구기업 잘 모르면서 실사용 또는 리서치도 없이 유툽영상 1건 보고 산거라 반성하고 있습니다. 조만간 매도 예정.
LOVE...!
(참고로 한국에는 이에 버금가는 255440 종목이 있다)
[ARK ETF / ARKK , ARKQ , ARKX]
매수이유
-한창 유동성 장세 + 성장주 붐일때 등장한 캐시우드 눈나...
-"각 섹터별 성장주 모음이니까 좋을듯?+전문가에게 맡기자" 라는 접근방식과 "그래도 테슬라가 짱짱 아님?"이라는 의사결정 충돌.
-결국 테슬라를 더 사는것으로 의사결정을 하여, 추매없이 섹터별 성장주 와드로 활용하게 된 것.
향후매매 및 반성 : HOLD
-성장주 IPO ETF(미국시장IPO) 또는 IPOS ETF(미국외시장포함IPO) 처럼 주식시장 유동성을 보는 지표로서 1주씩 두는거도 나쁘지 않다 생각됩니다.
-나중에 ARKX(우주섹터)의 경우 산업이 무르익는다 싶으면 추매할 의향도 있음.
"팩트 : 종목 반절은, 애초에 공부안하고 speculator관점으로 접근하고, 지금와서 Invester라고 물타기 하는거 아닌지?"
('부들부들... 투기적으로 NNOX, EH, SDGR 매수하다가 공매도리포트 터진거랑, 유명인이 만든 스펙주 PSTH ,SVFA 등등 무지성 매수했다고 절대 말 못해!!')
여기까지 정리.
장투결과, 평가손익 플러스_기업과 마이너스_기업간 차이는 대부분...
해당기업의 성장 [순이익~흑자가 나오는가] 및 [이익~이익률(%) 트렌드가 줄지는 않는가.] + 예정인가(컨센&실적추정치).
(유동성 장세에서) 적자기업 or 스몰캡성장주를 매수했다면,
이후 고금리상황에서 주가할인과 더불어, 순이익이 나와서 흑자기업이 될때까지 존버해야 하는- 몇년 단위 자신과의 싸움이 된.
(애초에 유동성장이 막연히 오래갈거라며 매크로를 예측하려 한 행위부터가 문제 아니였을까?)
결국 개인투자자가 소형성장주 장투하려면, 해당산업-기업가에 대단한 인사이트가 있지 않은 한, 해당기업_흑자전환기때부터 투자하는게 좋다 봄.
(그정도 지식과 확신이 있다면 물타기 후 존버하겠지만)
인사이트 없이 단순기대감만으로 적자기업에 배팅-버티기는 정말 어려운.
(=계좌수익 마이너스 찍힐때. 해당 기업에 대한 이해가 바탕되지 않으면 "멘탈관리 불가")
또한 중국과 러시아 등 ADR(예탁증서)에 투자해보면서,
자본주의시장이 성숙해있는 미국시장이 훨씬 수익내기 편한점 (완전무결하다는게 아닌 상대성)
다른 나라는 정부정책으로 자본시장을 휘둘러버리는 경향= 나의 고통으로 치환됨을 몸으로 체득.
OTLY 매수건 : "합법적으로 주식을 산건데, -90%찍은 종목에 ADR보관수수료를 또 가져가는게 어딨어요...?!?"
(모르면 수수료 맞아야지;;)
[코카콜라/ 나이키/ 스타벅스/ 허쉬/ 로지텍/ MAIN캐피탈]
매수이유
-2020 투자초기에 주식투자 관점은... "사람이 살면서 꼭 쓸 수 밖에 없는 필수소비재" 또는 "배당"에 관심이 많아서, 관련기업에 와드 설치한 것.
향후매매 및 반성 : HOLD
-2023 투자관점은 가치주 대비 "성장주 매수-장기보유"에 집중, 추후 은퇴시 배당으로 현금흐름을 만들고싶을 때 관심 가질 예정. (세금 등 고려)
-물론 펀더멘탈 대비 주가급락시 저점매수 가능성은 열려있음.
-MCD, HRL, QSR, MNST 등등 계좌에는 없어도 관심가는 종목은 많은.(그런데 일일히 기업공부할거 아니면 가치주_월배당ETF가 나을듯.)
[롤린스]
매수이유
-2023 게시글 작성이력 있음.(루리웹 링크) 높은 ROE. 자사주매입과 배당까지.
향후매매 및 반성 : HOLD. 추매기회 노리는 중.
-피터린치 책에 언급된 노잼기업(ex쓰레기처리, 장례사업 등등)에 관심가지라 에 부합한다 생각. 대신 가격을 좀 싸게 매수하고 싶은.
<사진> 단순히 IT, 컴퓨터 등 멋진종목에 집중하는게 투자가 아닌. 노잼 산업이라도 성장성을 봐야하는.
[ESPO 및 BOTZ ETF]
매수이유
-2020 투자초기관점,"유망섹터에 보수적으로 ETF로 접근하자." 로 접근.
-ESPO : 비디오-컴퓨터 게임 관련회사 줍줍.
-BOTZ : 로봇관련 회사 줍줍. 특히 일본의 100주단위 구입 에바라 생각해서 선호했던 ETF.
향후매매 및 반성 : HOLD. 안전성을 추구한다면 추매도 나쁘지 않은.
-코로나 특수로 게임섹터가 많이 올랐다가 빠진 경향이 있음. 그래도 게임섹터는 미래산업으로 장기적으로 좋다 판단.
비디오게임+로봇 섹터? = 갓갓
매수이유
-오로스, 에프에스티, : 2020~2021시기에 한국 반도체 장비 기업 막연한 기대감 와드./ 그러나 국장매크로를 공부할수록 매수하기 싫어짐..
-미래에셋증권 : 박회장이 상기연도에 잠시 자사 유튭채널에 등장하면서 주주환원이나 주가부양, 외국ETF기업인수 등 좋은소리 나오는줄 알고 와드... 그런데 공부할수록 부동산에 물린상태에 주가관리 의지도 딱히...(꾸준한 우하향 횡보)
-쌍용 : 2020년도에는 한국부동산경기가 좋다보니, 건설과 관련한 배당주를 찾아보게 되어 와드.
-케이아이엔엑스 :망중립 IX 어쩌구, 재무열어보면 실적우상향이 견실해보여서 조금 줍줍했으나, 여기도 자회사-모회사가 동시상장.
향후매매 및 반성 : SELL. 일부 HOLD.
-MTS를 켜도 국장을 잘 안열어보다보니 방치된 반려주식들인데, 켄코아(우주항공 재료/부품) 및 KINX 빼고 다 매도할예정.
-계좌에는 이미 없지만, 다나와(플렛폼) 합병, 유니드(탄소포집) 분할상장 등으로 고통받기도 함.
국장? 으으.. 머리가..
....
정신이 드나요? 프라나쨩?
여긴 어디입니까?
여긴, <일반계좌의 끄트머리> 입니다.
이제 상위 12종목만 더 소개하면 일반계좌 종목설명이 끝나요!
(꿀꺽)
남들이 알만한 대형 종목은 그냥 넘어가는게 좋습니다. 선배?
(전문성도 부족하거니와, 대형종목에 말 잘못하면 불타는겁니다.)
하지만, 이렇게 알고싶어하는 분도 있는데..
가볍게라도 이야기하는게 어떨까요?
(눈빛공격)
;;;;;;
가볍게 가십시다. 선배.
[캐리어]
-2022 작성글(루리웹 링크)
-기후변동성 증가 → 최적 생활온도유지 욕구 = 수요증가 & 전세계 판매 중.
[애플 / 스노우플레이크]
-2022 작성글(루리웹 링크)
-워런버핏 옹의 포트폴리오에 들어있다는 점을 높이 평가.
-배당, 자사주 매입 등 주주친화. 빅테크 겸 필수소비재 취급.
[반도체기업 4종, AMD/ TSMC/ ASML/ ON]
-AMD : 2018년도부터 리사수 눈나를 믿고 홀딩+추매 중.
-TSMC : 중국리스크를 빼면, "고객과 경쟁하지 않는다"는 모토의 타이완 반도체 파운드리 전담기업.
-ASML : "독점적 노광장비" EUV, DUV 타이틀에 솔깃솔깃. 요즘은 경쟁사가 등장한다는 소문이 있음.
-ON : 2023 작성글(루리웹 링크1 링크2). 차량반도체 + 이미지센서1위. 차량을 넘어 휴머노이드 로봇에도 이미지센서가 필요하다는 판단.
<사진> 반도체 4종의 추매시점(↑). TSMC와 ASML의 2021 FOMO추매가 인상적이다.
[AI관련, 팔란티어/ 어도비]
-PLTR : 2023 작성글(루리웹 링크) DPO당시부터 AI-SW를 활용한 기술제공+미국국방에 납품 가능한 정도. 상업용도sw발전이 기대되는 성장주.
-ADBE : 2023 작성글(루리웹 링크) AI그림에 대한 저작권 해결 및 AI사용편의성을 해결하면 앞으로도 승승장구 할 구독제sw 회사라고 생각.
[AI+반도체, 엔비디아]
-NVDA : 작성글(루리웹 2022_링크1 2023_링크2)
-개인적으로는 엔비디아를 안좋게 생각했는데, 소비자입장에서 선입견이 너무 강했던거 같습니다(황회장의 그래픽카드 장사 등).
-엔비디아의 사업 포폴이 게임분야만 있는게 아닌데, AI분야성장을 무시하여 추매를 거의 하지 않았네요.
-소비자이면서도 투자자로서 시각을 겸비하도록 앞으로도 노력해야...
[빅테크, 마이크로소프트/ 알파벳]
-구글과 마소. 설명이 더 필요없는 빅테크 그 자체.
-Q. 좋은줄 알면서 왜 이렇게 매수 갯수가 적을까요? : A. 2020~ 퇴직연금에서 빅테크 ETF를 많이 사서 홀드중인 비중 감안한 것.
[최애 반려주식, 테슬라]
-사실 테슬라는 종목으로 접근하는거 보다, 일론머스크라는 특이한 인물 자체를 이해하는것이 투자에 도움이 된다 생각합니다.
-보유 종목 중 압도적인 비중 = 그만큼 공부를 많이 했습니다.
-공부를 많이 했다는 의미: 주가 -75% 하락시, 펀더멘탈 훼손이 아닌 이상, 두렵지 않고 오히려 추매각을 느끼게 하는.
-TSLA : 루리웹 작성글( 2021_종합★스압주의, 2022_FSD, 2023_FSD, 2023_S커브, 2023_배터리, 2023_Q3, 2023_사트, 2023_휴머노이드)
-일론 관련 : 루리웹 작성글 ( 2022_트위터, 2023_AI )
<사진> 테슬라를 분할매수하고 한번도 매도 안한 사람이 있다?
<사진>피터린치 짤.
"소개합니다! 월스트리트가 싫어하고, 미국대통령이 싫어하고, 메이져언론이 싫어하는 TSLA!"
어떻게든 종목 이야기는 끝낸겁니다.
[DC계좌]
2020중순부터 운영한 퇴직연금계좌입니다.
<사진>퇴직연금 2023년 1년간 수익률 비교.
2020 투자시작할땐, 미국 외 이머징마켓(중국+한국)을 포함한 골고루 건강한 포트폴리오를 만들어야지♡ 라는 느낌이였는데...
후술.
<사진> 그런데 나스닥100 ETF가 연50% 올랐으니까, 연33%면 언더퍼폼 안건이 아닌지?
퇴직연금 안전자산30% 강제요건좀 없애줘..
<사진> DC계좌 중, 펀드와 TDF를 제외한 ETF 스샷.
중국지수(항셍테크/차이넥스트) 및 중국태양광 섹터에서 -70만.
한국섹터(소프트웨어/헬스케어/리츠)에서 -70만.
한국2차전지 +8만.
대부분 수익은 미국(빅테크/반도체/지수) 명품(럭셔리)ETF 조금 +800만.
제가 2020 퇴직연금을 처음 시작할때 미국 빅테크투자 가능한 ETF는 FANG플러스(H)가 전부였는데,
지금은 선택의 폭이 늘어나서 (UH 등) 좋아요!
<사진> 펀드 및 TDF 스크린샷
TDF는 이전글(링크)에서 언급한것처럼 환헤지(H) 비중을 많이 삭제했습니다.
TDF는 언젠간 다 팔고, 상기ETF 중 미국시장+채권 ETF로 넘어가려구요.
(ACE 미국나스닥100채권혼합액티브 등(소개글 링크))
에셋플러스 차이나 리치투게더 펀드의 경우,
상기 중국지수 ETF가 -50%, -40% 될동안, -30%이니까 선방 한거라는 거...
(결국 중국에 투자한건 다 망했잔아..)
유럽명품-럭셔리ETF의 경우 포폴 비중을 늘리고 싶은데,
문제는 주요 주소비자가 아시아(중국)가 많다고 알고있어서,
불황기간동안, 적극매수 대신 구경만 할 생각 중입니다.
[연금저축펀드]
나름 희귀정보(?) 2020 존리대표가 메리츠자산운용에 재직하던 시절(동학개미운동).
직접투자가 아니라, 메리츠 펀드를 매수하고 존버했다면 지금 어떻게 되어있을까?
<사진> 어플 스크린샷. 지금은 메리츠자산운용이 아닌 KCGI자산운용이 되어있음.
사진 좌측. 간판 상품인 샐러리맨증권 펀드는 2023.12.26.기준 +40%
그러나 그당시 본인은 또 못참고 중국펀드와 글로벌인프라 등등을 끼워넣어서...마이너스가...
사진 우측. 최종수익률은 오른쪽처럼 +15% 되시겠다.
여기에 세액공제를 원금의 15%쯤 받았으니 나름 수익은 견조하다 하겠다.
이외, ETF를 매수하는 연금저축펀드 계좌가 더 있으나,
DC계좌에서 안전자산 뺀 상황과 거의 같아서 생략...!
[마치며]
<사진> 장문의 글을 요약하는 2023.12. 마지막 스샷.
단순수익률만으로 끝나는게 아니라, 장투 관심 종목과 ETF 공유하는데 의의를 둠을 재강조.
연말이라는 공개시점에 맞추어 글을 작성하였는데,
내년시황이 좋을지 나쁠지 어떨지는 전혀 모르겠습니다.
그저 장기적으로 성장산업-성장기업이 자라나 있을 미래를 그려볼 뿐.
재미로 2024년을 예측해본다면,
미국시장은 대선이 있으니 인플레(통계) 관리, 금리 인하가 '적당히' 될거고 (주식시장은 선반영 설래발이 심한거로 보이고=실망예정)
테슬라는 200~300$ 장기횡보할거 같습니다. (생산량은 비트해도, ROE하락 등 컨센억까, 사트 램프업빨라도1년소요추정, FDS12배포지연 확률 높은)
한국은 미국기준금리 인하 불구, 금리를 지금처럼 유지(소폭하향)하면서, 총선 이후 각종 눌러놨던 문제가 (특히 부동산) 불거지지 않을까 싶습니다.
중국-일본은, 불안감조성 뉴스는 많아도 내년은 딱히 큰일은 없지않을까 낙관합니다.
정보가 없는 3세계국가에서 금융위기 발생은 없을지 걱정되기는 하네요.
쿠훗. 초천재병약개인투자자에게 이정도 글쓰기는 아무것도 아니랍니다.
(하루종일 걸렸음)
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책 소개 감사합니닷, 피터린치 이기는투자는 보유중이예오! 아래 소개해주신 책은 풀매수 갑니닷!! | 24.04.14 11:12 | |